中信证券股份有限公司成立于1995年10月，2003年在上海证券交易所挂牌上市交易，2011年在香港联合交易所挂牌上市交易，是中国第一家A+H股上市的证券公司，第一大股东为中国中信金融控股有限公司。公司以助力资本市场功能提升、服务经济高质量发展为使命，致力于成为全球客户最为信赖的国内领先、国际一流的中国投资银行。

中信证券业务范围涵盖证券、基金、期货、外汇和大宗商品等多个领域，通过全牌照综合金融服务，全方位支持实体经济发展，为国内外企业客户、机构客户、高净值客户、零售客户提供各类金融服务解决方案。目前拥有6家主要独立业务子公司，分支机构遍布全球13个国家，中国境内分支机构和网点400余家，华夏基金、中信期货、金石投资、中信证券资管等主要控股子公司均在各自领域中保持领先地位。

挑战一

券商在业务开展过程中，往往面临多个系统的数据孤岛问题，系统之间缺乏有效的整合和连接，导致信息无法共享，业务流程难以协同。

解决方案一

利用金智维数字员工将券商内部不同系统之间的数据进行有效连接和整合，实现信息的快速流通和共享，打破数据孤岛。

挑战二

券商在市场竞争中，长期采用传统的粗放型运营模式，缺乏明确的业务流程和标准化的操作规范，导致业务处理效率低下，客户响应速度慢，难以满足市场的快速变化需求。

解决方案二

金智维助力重塑及优化业务流程，确保流程的清晰性和标准化，通过流程优化，改善客户体验，确保可快速响应客户需求。

标杆场景：境外金融数据产品变更说明的自动监控

业务描述：中信证券香港子公司为开展跨境业务，需长期订购数据厂商的境外金融数据产品。厂商定期编制产品变更说明，通过邮件或主页发布，客户须及时跟踪数据变更，评估受影响系统并及时响应。由于厂商未针对特定客户进行定制说明，所以在大量变更信息中，只有少量涉及特定客户已购买产品的信息需要关注。子公司数据团队需安排专人，从不同渠道下载产品变更说明，阅读全文并整理与公司相关的数据变更信息报表，耗时较长且信息容易遗漏。

解决方案：针对上述问题，中信证券综合运用全文识别、表格识别、自然语言理解等技术，解决关键技术难点，并嵌入RPA流程中。

应用效果：境外金融数据产品变更说明的自动监控流程自2021年上线以来，每年可节省人力等成本几十万元。对于复杂的跨页表格，流程自动整理变更表相比原来人工多次翻页查看得到表格，效率得到显著提高；对于变更记录筛选，由于过滤逻辑复杂，过去人工审核容易出现遗漏，利用NLP技术把很多与正样本语义相似的结果挖掘出来，再对输出表格进行人工复审，能够很快确定变更记录是否必须关注和处理。